투자자문업 자기자본 1억·2.5억, 자산 범위로 갈립니다

투자자문업의 최저 자기자본은 5-1-1이 2.5억원, 5-21-1이 1억원입니다. 두 단위의 투자자 유형은 같고 투자대상자산 범위가 다릅니다. 등록 시 금액과 등록 후 70% 유지요건, 등기부 자본금과의 차이를 나눠 봅니다.

투자자문업 · 투자일임업 행정사 상담이 필요하시면 010-3452-3160 · 카카오톡 문의

투자자문업 두 단위는 투자대상자산이 다릅니다

5-21-1의 전체 범위는 집합투자증권, 파생결합증권, 환매조건부 매매, 시행령 제6조의2제3호에 따른 투자대상자산, 파생결합증권과 유사한 증권으로서 금융위원회가 정하여 고시하는 채무증권입니다. 제6조의2제3호는 금융기관에 대한 예치금을 말합니다. 1억원 단위로 일반 주식 종목까지 모두 자문할 수 있다는 뜻은 아닙니다.

두 단위 모두 일반투자자 및 전문투자자를 대상으로 합니다. 1억원과 2.5억원을 일반투자자·전문투자자 차이로 설명하면 업무단위를 잘못 선택할 수 있습니다.

공식 근거: 자본시장법 시행령 제20조·제21조 및 별표3 · 확인 2026-10-12

투자자문업 · 투자일임업 신청 전 확인사항

• 자문할 투자대상자산을 등록업무 단위에 대조합니다
• 자본금과 재무제표상 자기자본을 구분합니다
• 최근 사업연도 말 이후 신청일까지의 자본금 증감을 반영합니다
• 최초 등록 금액과 등록 후 70% 유지요건을 구분합니다

일반적인 확인 항목입니다. 개별 사안에 따라 달라질 수 있으니, 해당하는 항목이 있으면 상담 때 함께 알려 주세요.

위 항목 중 세 개 이상 바로 답하기 어려우셨다면

투자자문업 · 투자일임업은 신청서를 넣기 전에 요건을 맞추는 일이 먼저입니다. 지금 조건으로 되는 상태인지, 무엇부터 정리해야 하는지 확인해 드립니다.

전화 010-3452-3160 카카오톡으로 상담

평일 09:00–18:00 · 전국 비대면 상담 · 현장 확인은 일정 맞춰 찾아뵙습니다

자기자본은 등기부 자본금과 구분합니다

함께 보면 좋습니다: 투자자문업 자문 범위, 주식과 펀드는 같은 단위가 아닙니다

별표3 비고2는 최근 사업연도 말일 이후 등록신청일까지의 자본금 증감분을 포함하여 자기자본을 계산하도록 정합니다. 등기부 자본금 숫자를 최저 자기자본에 바로 대입해서는 안 됩니다. 기존 법인은 누적 결손과 증자·감자 내역을 함께 확인해야 합니다.

공식 근거: 자본시장법 시행령 별표3 비고2, 자기자본 산정 · 확인 2026-10-12

등록 후 70% 유지요건은 최초 등록 금액이 아닙니다

시행령 제23조제1호의 유지요건은 매 월말을 기준으로 적용합니다. 특정 월말에 미달한 경우 해당 월말부터 6개월이 경과한 날까지 유지요건에 적합한 것으로 보는 규정이 있습니다. 이 완화 규정을 최초 등록 신청 때의 자본 요건이나 상시 부족해도 된다는 기준으로 사용하면 안 됩니다.

공식 근거: 자본시장법 시행령 제23조제1호, 월말 기준 및 6개월 규정 · 확인 2026-10-12

과거 금액과 투자일임업은 따로 확인합니다

이 글은 2026년 10월 12일 확인한 현행 시행령의 금액을 안내합니다. 과거 글의 금액을 현행 등록 금액으로 적용하지 않습니다. 종전 글의 표현을 근거로 자본금을 준비하기보다 신청할 등록업무 단위와 현행 최저 자기자본을 먼저 맞춰야 합니다.

투자일임업을 병행하면 자문업 단위 외에 일임업 등록업무 단위도 확인해야 합니다. 자문·일임을 함께 등록하거나 기존 자문업에 일임업을 추가하는 계산은 투자일임업 글에서 따로 살펴봅니다.

자주 묻는 질문(FAQ)

투자자문업은 자기자본 1억원이면 등록할 수 있나요?

5-21-1의 자산 범위에 해당하는 경우의 기준입니다. 5-1-1은 2.5억원이므로 실제 자문할 자산을 먼저 정해야 합니다.

전문투자자만 받으면 자문업 자기자본이 1억원인가요?

현행 별표3의 두 자문업 단위는 모두 일반투자자 및 전문투자자가 대상입니다. 1억원과 2.5억원을 가르는 것은 투자대상자산 범위입니다.

등기부 자본금이 2.5억원이면 충분한가요?

최저 자기자본 요건은 등기부 자본금과 다릅니다. 재무상태와 최근 사업연도 말 이후 신청일까지의 자본금 증감분을 함께 확인합니다.

70% 금액으로 처음 등록할 수 있나요?

70%는 등록 후 유지요건입니다. 최초 등록 시에는 별표3의 해당 업무단위 최저 자기자본을 충족해야 합니다.

투자자문업 · 투자일임업 업무 전체 안내는 투자자문업 · 투자일임업 안내에 모아 두었습니다. 같은 업무 글 14건을 한자리에서 보실 수 있습니다. 요건 확인과 상담은 투자자문업 등록 대리·대행 페이지에서 바로 하실 수 있습니다.

이런 상황이면 통화가 빠릅니다

• 주식과 펀드 중 실제 자문할 자산 범위를 정해야 한다
• 등기부 자본금과 재무제표상 자기자본이 다르다
• 자문업에 일임업을 추가할 때 자본 요건을 확인하고 싶다
• 투자자문업 · 투자일임업, 우리 회사도 되는지부터 알고 싶다