투자자문업 자문 범위, 주식과 펀드는 같은 단위가 아닙니다

투자자문업을 준비할 때는 실제 자문할 자산을 먼저 정해야 합니다. 개별 주식 자문과 펀드 중심 자문은 등록업무 단위의 자산 범위가 다릅니다. 이 글에서는 자문 범위를 정리하고, 자기자본 금액 계산은 별도 글로 연결합니다.

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개별 주식인지 집합투자증권인지 구분합니다

펀드 중심이라는 설명만으로 등록업무 단위를 정하지 않습니다. 집합투자증권 외에 어떤 자산에 관한 투자판단까지 제공하는지 함께 봅니다. 5-21-1은 집합투자증권·파생결합증권·환매조건부 매매·시행령 제6조의2제3호 자산과 고시 대상 유사 채무증권으로 한정된 범위입니다.

공식 근거: 자본시장법 시행령 별표3, 투자대상자산 범위 · 확인 2026-10-12

고객 유형과 대상 자산을 혼동하지 않습니다

함께 보면 좋습니다: 투자자문업 자기자본 1억·2.5억, 자산 범위로 갈립니다

현행 두 투자자문업 단위는 모두 일반투자자 및 전문투자자를 대상으로 합니다. 고객이 전문투자자라는 이유로 개별 주식 자문이 제한된 자산 단위에 들어가는 것은 아닙니다.

자문 범위를 정한 다음 자기자본을 계산합니다

자기자본 금액과 등록 후 유지요건은 아래 연결된 자기자본 글에서 비교합니다. 서비스 범위를 먼저 적고 그 범위에 맞는 등록업무 단위로 금액을 확인하는 순서가 필요합니다. 투자일임을 함께 제공하려는 경우에는 일임업 단위도 별도로 검토합니다.

투자자문업 · 투자일임업 신청 전 확인사항

• 개별 주식·집합투자증권 등 자문할 자산을 구분합니다
• 투자자 유형만으로 자산 범위를 판단하지 않습니다
• 자문 범위를 정한 뒤 해당 단위의 자기자본을 확인합니다

일반적인 확인 항목입니다. 개별 사안에 따라 달라질 수 있으니, 해당하는 항목이 있으면 상담 때 함께 알려 주세요.

위 항목 중 세 개 이상 바로 답하기 어려우셨다면

투자자문업 · 투자일임업은 신청서를 넣기 전에 요건을 맞추는 일이 먼저입니다. 지금 조건으로 되는 상태인지, 무엇부터 정리해야 하는지 확인해 드립니다.

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평일 09:00–18:00 · 전국 비대면 상담 · 현장 확인은 일정 맞춰 찾아뵙습니다

자주 묻는 질문(FAQ)

주식과 펀드 자문은 같은 등록업무 단위인가요?

개별 주식은 증권을 포함한 단위, 펀드는 집합투자증권 등 제한된 자산 범위와 대조합니다. 제공할 전체 자산을 기준으로 단위를 확인해야 합니다.

전문투자자 대상이면 자산 범위가 넓어지나요?

고객 유형과 자산 범위는 별개입니다. 두 자문업 단위의 투자자 유형이 같다고 해서 자문할 수 있는 자산 범위까지 같은 것은 아닙니다.

자기자본 금액은 어디서 비교하나요?

아래 관련 글의 투자자문업 자기자본 안내에서 업무단위별 금액, 산정 기준과 70% 유지요건을 비교합니다.

투자자문업 · 투자일임업 업무 전체 안내는 투자자문업 · 투자일임업 안내에 모아 두었습니다. 같은 업무 글 14건을 한자리에서 보실 수 있습니다. 요건 확인과 상담은 투자자문업 등록 대리·대행 페이지에서 바로 하실 수 있습니다.

이런 상황이면 통화가 빠릅니다

• 주식·펀드 등 자문할 자산 목록을 정리해야 한다
• 등록 범위와 실제 서비스가 일치하는지 보고 싶다
• 자문과 일임을 함께 제공할 계획이 있다
• 투자자문업 · 투자일임업, 우리 회사도 되는지부터 알고 싶다