- 등록권자
- 금융위원회 (심사 금융감독원)
- 등록까지
- 최소 6개월 이상
- 사업 형태
- 주식회사만 가능
- 자기자본
- 15억원 · 전문투자자만 5억원
1분 자가진단
지금 계획을 눌러 보십시오
해당하는 것만 누르시면 됩니다. 자기자본 기준이 15억원인지 5억원인지, 접수 전에 무엇이 앞에 붙는지 바로 나옵니다.
자주 막히는 자리
투자일임업 심사에서 막히는 자리는 넷입니다
신청서 칸을 채우는 것보다 이 넷을 먼저 맞추는 편이 빠릅니다. 서류가 하나라도 비면 반려가 아니라 심사 순번이 뒤로 밀립니다.
자기자본은 등록업무 단위와 고객 범위로 구분합니다
등기부에 적힌 자본금과 심사에서 셈하는 금액은 다릅니다. 자본금을 기준 이상 넣어 두셨는데 실지점검에서 모자란다고 나와 증자를 한 뒤 재무제표확인원을 다시 받은 일도 있습니다. 그 차이를 저희가 접수 전에 계산합니다.
투자운용인력의 자격·상근·겸직 여부를 확인합니다
전문인력은 4대보험 사업장 가입자 명부로 상근을 확인합니다. 상근 이사가 다른 회사에 상근직으로 있으면 안 되고, 감사는 상근 여부와 관계없이 선임돼 있어야 합니다.
일임계약과 운용·내부통제 문서가 서로 맞아야 합니다
예정된 운용 방식과 일임계약, 운용·내부통제 문서의 설명이 서로 맞는지 확인합니다. 신청서 작성에 앞서 실제 사업 구조부터 정리합니다.
실지점검은 실제 운용을 뒷받침할 준비를 확인합니다
낸 서류와 실제 운영을 맞춰 봅니다. 다르면 그 자리에서 지적되고, 실사에서 한 답과 나중 서류가 달라지면 경위를 따로 소명해야 합니다. 무엇을 맞춰 보는지가 정해져 있어, 저희가 점검 전에 같은 방식으로 먼저 봅니다.
같은 등록, 다른 순서
신청서부터 쓰는 곳과 요건부터 맞추는 곳은 기간이 다릅니다
보완 기간은 법정 심사기간에 들어가지 않습니다. 보완이 붙는 만큼 그대로 늘어납니다.
흔한 진행
- 구비서류 목록부터 보냅니다
- 내부규정 양식을 채웁니다
- 접수합니다
- 보완과 실지점검에서 지적받고 고칩니다
저희 진행
- 고객 범위로 자기자본 기준부터 정합니다
- 증자·상호변경·운용인력 채용을 한꺼번에 겁니다
- 일임업에 더 붙는 서류까지 심사 항목과 대조해 씁니다
- 실지점검에 같이 들어가 등록증까지 챙깁니다
등록은 빨리 내는 것보다 한 번에 완결해서 내는 편이 빠릅니다.
조언만 하시고 매매는 고객이 한다면 투자자문업 등록 안내를 보십시오.
자격의 차이
컨설팅과 대리는 다른 일입니다
금융 인허가는 서류를 잘 쓰는 것으로 끝나지 않습니다. 기관 앞에 누가 서느냐가 갈립니다.
금융감독원 등록 신청 서류 목록에는 위임장 항목이 따로 있습니다. 그 위임장에 이름을 올릴 수 있는 자격은 변호사와 행정사로 한정됩니다. 컨설팅업체는 이 칸에 들어갈 수 없습니다.
컨설팅업체가 하는 일
- 자료 정리와 조언까지입니다
- 접수는 대표님 명의로 대표님이 직접 해야 합니다
- 보완 공문이 와도 대리 대응을 못 합니다
- 실지점검에서 회사의 대리인으로 설명할 수 없습니다
저희가 하는 일
- 위임장에 제 이름을 올리고 대리합니다
- 사전협의 접수부터 제가 합니다
- 등록신청서와 첨부서류를 전부 쓰고, 보완 공문에 답합니다
- 실지점검을 같이 준비하고 그 자리에 같이 앉습니다
행정사가 아닌 사람이 보수를 받고 행정기관에 내는 서류를 작성하거나 제출을 대행하는 일은 행정사법이 금지합니다. 위반 시 처벌 규정이 있습니다.
지금 상담받는 곳이 있다면 두 가지만 물어보십시오
- 위임장에 그쪽 이름을 올릴 수 있습니까
- 실지점검 날, 우리 회사의 대리인으로 그 자리에 앉습니까
저는 두 질문에 제 이름으로 답합니다.
서류는 누구나 도울 수 있습니다. 대리는 자격이 있어야 합니다.
등록 전에 아실 것
등록은 끝이 아니라 금융회사가 되는 시작입니다
인가처럼 재량으로 떨어뜨리는 제도는 아닙니다. 다만 요건을 서류로 증명하고 실지점검으로 확인받아야 하며, 등록 뒤에는 보고 의무가 이어집니다.
법정 심사기간은 접수 후 두 달입니다
보완을 요구받은 기간은 이 두 달에 들어가지 않습니다. 접수 전 준비와 대기 순번까지 합치면 실제 기간은 더 깁니다. 법정기간과 실제기간을 나눠서 보셔야 합니다. 준비부터 등록까지 최소 6개월 이상 잡으십시오.
자본시장법 제19조제2항자문과 일임을 같이 하면 인력은 세 명입니다
투자권유자문인력 1명과 투자운용인력 2명입니다. 한 사람이 두 자격을 다 가져도 두 명으로 세지 않습니다. 모두 상근이어야 합니다.
금융감독원 인허가 매뉴얼 질의응답등록 후 7일 안에 책무구조도를 냅니다
등록 통보 뒤에도 등록증이 오기까지 할 일이 하나 더 있습니다. 등록증은 다시 발급되지 않습니다. 그 뒤처리까지 저희가 챙깁니다. 책무구조도는 등록 전에 미리 만들어 둡니다.
기존 투자자문사의 업무추가
투자자문사가 투자일임업을 추가하려면
현재 등록된 업무 단위와 추가할 투자일임업의 범위를 먼저 대조합니다. 추가 업무에 필요한 자기자본과 투자운용인력, 계약·내부통제 문서를 함께 확인하고 변경등록을 준비합니다.
유사투자자문업과의 경계
리딩방 신고로는 개별 자문을 할 수 없습니다
회원 전체에게 같은 정보를 보내면 유사투자자문업 신고입니다. 고객마다 답을 다르게 주면 투자자문업 등록입니다. 이름은 비슷해도 전혀 다른 제도이고, 등록 없이 개별 자문을 하면 3년 이하 징역 또는 1억원 이하 벌금입니다.
신고해 두고 질문에만 따로 답하는 방식도 안 됩니다
2024년 8월 14일부터 유사투자자문업자는 회원과 주고받는 양방향 영업을 할 수 없습니다. 개별 응대를 하실 거면 처음부터 등록으로 가시는 편이 낫습니다.
유사투자자문업을 하고 있었다면 정리부터 봅니다
실지점검에서 기존 영업을 어떻게 정리했고 지금 어떤 방식으로 하는지를 묻습니다. 답이 등록 요건과 어긋나면 그 자리에서 드러납니다. 걸리는 구조는 등록 전에 저희가 정리합니다.
유사투자자문업과 투자자문업 비교표 펼쳐 보기
| 구분 | 유사투자자문업 | 투자자문업 |
|---|---|---|
| 하는 일 | 불특정 다수에게 같은 투자정보를 유료로 제공합니다 | 고객별로 금융투자상품의 가치나 투자판단을 조언합니다 |
| 개별 상담 | 할 수 없습니다. 2024.8.14부터 양방향 영업도 금지 | 할 수 있습니다 |
| 법적 성격 | 신고 | 등록 (인가가 아닙니다) |
| 처리 기관 | 금융감독원 | 금융위원회 접수, 금융감독원 심사 |
| 사업 형태 | 개인사업자도 가능 | 주식회사만 가능 |
| 유효기간 | 수리일부터 5년, 갱신 필요 | 없음, 갱신 절차 없음 |
| 먼저 갖출 것 | 신고 전 교육 이수 | 자기자본, 상근 전문인력, 내부규정, 실지점검 |
어느 쪽인지는 지금 운영 방식이 정합니다. 채팅방이나 홈페이지 주소를 보여 주시면 신고로 되는지, 등록까지 가야 하는지 먼저 가려 드립니다.
실지점검
실지점검에는 발급 시점이 정해진 서류가 따로 있습니다
접수하고 심사가 진행되면 금융감독원이 날짜를 잡아 사무실에 나옵니다. 요청자료 목록이 미리 오고, 발급 시점이 어긋난 서류는 다시 뗍니다.
재무는 숫자가 맞는지 봅니다
서류끼리 숫자가 맞는지 그 자리에서 대조합니다. 발급 기준일이 따로 있는 서류가 있고, 어긋나면 그 자리에서 지적됩니다. 무엇을 어느 날짜로 맞출지는 저희가 미리 잡아 드립니다.
사람은 실제로 일하는지 봅니다
명부만 보지 않습니다. 계약서와 실제 근무를 함께 보고, 자리마다 묻는 것이 정해져 있습니다. 답이 서류와 다르면 소명이 붙습니다.
사무실은 배치도대로인지 봅니다
아파트는 안 되고 업무용으로 등기된 오피스텔은 됩니다. 배치도에 적어야 하는 것이 정해져 있습니다.
점검에 맞춰 새로 발급받을 서류
- 발급 시점이 정해진 서류가 몇 종 있습니다. 시점이 어긋나면 다시 뗍니다. 목록과 날짜 기준은 점검일이 잡히면 저희가 드립니다.
저희가 실지점검에 같이 들어갑니다. 대표님이 바로 답하기 어려운 질문은 받아 적고 확인해서 따로 회신합니다. 그 자리에서 추측으로 답하지 않는 편이 낫습니다.
진행 순서
다섯 단계로 진행합니다
등록 단위 판정
법인등기부등본, 최근 결산 재무제표, 전문인력 자격증을 보고 어느 단위로 갈지, 앞에 붙는 절차가 몇 개인지 먼저 회신드립니다.
선행절차와 원본서류
증자, 상호변경, 감사 선임, 채용과 등록교육을 병렬로 돌립니다. 오래 걸리는 조회 서류는 계약한 날 바로 착수합니다.
내부규정과 신청서 작성
내부규정과 신청 서류 일체를 씁니다. 심사가 보는 항목과 하나씩 대조합니다.
접수
금융위원회에 접수합니다. 접수 전에 거치는 단계가 있고 접수 방식도 따로 있어, 그 순서까지 저희가 맞춥니다.
심사, 실지점검, 등록
보완 요구에 대응하고 실지점검에 같이 들어갑니다. 등록 통보 뒤 등록증 수령과 등록 뒤 제출 서류까지 챙깁니다.
준비부터 등록까지 최소 6개월 이상 걸립니다. 법정 심사기간은 접수 후 2개월이지만 보완 기간은 여기에 들어가지 않습니다. 접수 전 대기 순번과 보완 여부가 전체 기간을 가릅니다. 영업 시작일을 정해 두셨다면 그 날짜부터 거꾸로 세는 편이 낫습니다.
고객과 운용 자산에 맞춰 등록을 준비합니다
예정 업무 단위에 맞춰 자기자본과 운용인력 요건을 확인합니다. 투자일임계약과 내부통제, 신청서류가 회사의 운영계획을 일관되게 설명하도록 검토합니다.
예정 고객과 운용할 자산, 전문인력 준비상황을 말씀해 주세요.
이지연 행정사대표행정사
2022년부터 투자자문업 등록 서류를 맡아 왔고, 접수부터 실지점검 동석, 등록증 수령까지 전 구간을 직접 진행했습니다
대한행정사회 이사를 지냈습니다
전국 어디든 비대면으로 진행합니다
맡기신 대표님들
일이 끝난 날 보내 주신 말입니다
카카오톡 대화를 그대로 옮겼습니다. 이름과 회사명은 가렸습니다.
맡기시면
서류만 넣는 일이 아닙니다
요건 판정부터 이후 관리 일정까지 한 건으로 봅니다.
저희가 하는 일
- 등록 단위 판정과 선행절차 목록 정리
- 내부규정과 등록 서류 일체 작성
- 조회 서류 의뢰와 회수
- 접수와 보완 대응
- 실지점검 동석과 점검 후 보완 회신
- 책무구조도 작성과 등록 뒤 보고 의무 안내
저희 범위 밖의 일
- 법인 설립, 상호변경, 증자 등기 (법무사 업무)
- 회계법인 재무제표확인원 발급
- 전문인력 채용
- 자격 명의대여나 가장납입으로 요건을 맞추는 일
상담은 전화와 카카오톡으로 합니다
처음에는 하려는 업무와 현재 준비 상태부터 알려 주시면 됩니다. 등록업무 단위와 구체적인 요건 판정에는 재무·인력 등 자료 대조가 필요하며, 필요한 서류는 상담 후 안내합니다.
- 법인 설립 여부와 현재 등록된 금융투자업 유무
- 하려는 자문·일임 업무와 대상 고객·상품
- 재무·전문인력·사무실·내부규정의 준비 상태
상담 내용을 남겨 주시면 영업시간에 확인 후 회신드립니다. 접수 가능 여부와 일정은 자료 확인 뒤 안내합니다.
자주 묻는 질문
시작 전에 가장 많이 묻는 것
투자일임 비용은 운용보수인가요, 회사 등록 준비비인가요?
투자일임업은 투자자문업과 무엇이 다릅니까?
투자일임업 자기자본은 얼마입니까?
투자운용인력은 몇 명 필요합니까?
이미 투자자문업 등록이 있는데 일임업을 더할 수 있습니까?
개인사업자로도 투자일임업 등록을 할 수 있습니까?
준법감시인을 따로 두어야 합니까?
등록에도 유효기간이 있습니까?
등록까지 얼마나 걸립니까?
법무사와 세무사도 따로 찾아야 합니까?
지금 요건이 어디까지 갖춰졌는지부터 봅니다
법인을 세우기 전이면 상호와 감사, 자본금을 처음부터 요건에 맞춰 잡습니다. 이미 세우셨다면 법인등기부등본, 최근 결산 재무제표, 전문인력 자격증 세 가지만 보내 주셔도 됩니다. 어느 단위로 가는지, 앞에 붙는 절차가 몇 개인지 먼저 회신드리겠습니다.
신청 준비와 진행을 함께 살펴드립니다. 밤이나 주말에는 카카오톡에 남겨 두시면 다음 영업일 오전에 먼저 연락드립니다.
서류는 [email protected] 로 보내셔도 됩니다. 평일 09:00–18:00 · 전국 비대면 진행