- 신고처
- 금융감독원
- 신고 유효기간
- 5년
- 접수부터 수리까지
- 요즘 2개월 정도
- 개인사업자
- 신고 가능
1분 자가진단
지금 운영 방식을 눌러 보십시오
해당하는 것만 누르시면 됩니다. 신고로 되는지, 먼저 정리할 것이 있는지 바로 나옵니다.
자주 막히는 자리
감독당국이 실제로 보는 것은 넷입니다
신고서 칸을 채우는 것보다 이 넷을 먼저 맞추는 편이 빠릅니다.
정기점검을 받은 250곳 중 105곳에서 위법행위 133건이 나왔습니다. 광고 필수 기재사항 누락, 금융회사로 오인하게 하는 상호, 사실과 다른 수익률, 손실보전이나 수익을 약속하는 광고가 주로 걸렸습니다. 신고를 마친 뒤가 더 중요한 이유입니다.금융위원회 보도자료, 2025년 유사투자자문업자 점검 결과 (2026.4.20)
불특정 다수인지 특정 고객인지
같은 내용을 회원 전체에게 보내면 불특정 다수입니다. 고객의 계좌와 손익을 보고 답을 다르게 주면 특정 고객입니다. 이 구분이 제도 자체를 바꿉니다.
대표와 임원의 결격사유
금융 관련 법령 위반 이력이 있으면 신고가 수리되지 않습니다. 대표자만이 아니라 임원까지 봅니다. 서류를 만들기 전에 확인하는 편이 낫습니다.
신고 전 교육 이수
신고 전에 정해진 교육을 받아야 합니다. 이수 증명이 없으면 서류가 갖춰진 것으로 보지 않습니다. 일정을 먼저 잡아야 하는 이유입니다.
상호와 광고 문구
수익을 약속하는 표현, 손실이 없다는 표현, 과거 수익률만 앞세우는 방식은 쓰시면 안 됩니다. 홈페이지와 유튜브, 채팅방 안내문도 영업자료로 봅니다.
같은 신고, 다른 순서
서류부터 받는 곳과 판단부터 하는 곳은 결과가 다릅니다
보완을 잘 막는 것과 보완이 나올 자리를 미리 없애는 것은 다른 일입니다.
흔한 진행
- 구비서류 목록부터 보냅니다
- 받은 서류로 신고서를 씁니다
- 접수합니다
- 보완 요구가 오면 그때 대응합니다
저희 진행
- 운영 방식이 신고인지 등록인지 먼저 판정합니다
- 결격사유와 교육 일정을 접수 전에 확인합니다
- 판정대로 신고서를 씁니다
- 수리 뒤 갱신과 변경보고 일정까지 남깁니다
서류가 늦는 것보다 방향이 틀리는 것이 더 오래 걸립니다.
홍보 문구 점검
지금 쓰는 안내문을 붙여 넣어 보십시오
채팅방 공지, 유튜브 설명란, 홈페이지 첫 문장 무엇이든 됩니다. 점검에서 자주 걸리는 표현에 색이 칠해집니다. 붙여 넣은 글은 이 화면에서만 읽고 어디에도 보내지 않습니다.
단어만 봅니다. 문맥은 사람이 읽어야 정확합니다.
처리 완료 기록
신고 수리까지 끝난 건들입니다
금융감독원 신고 현황에 올라간 화면과 양도양수 계약서입니다. 수리일부터 5년이 유효기간으로 찍힙니다.
의뢰인 정보는 모두 가렸습니다. 회사명과 상세 주소, 번호는 남기지 않았습니다.
신고 전에 아실 것
신고가 곧 자격은 아닙니다
유사투자자문업 신고는 불특정 다수에게 투자정보를 제공하겠다고 알리는 절차입니다. 개별 투자판단을 자문할 자격이 생기는 것이 아닙니다.
신고에는 유효기간이 있습니다
수리일부터 5년입니다. 만료 전에 갱신해야 하고, 놓치면 영업 지위가 흔들립니다. 만료 일정은 저희가 먼저 챙겨 드립니다.
개별 상담은 다른 제도입니다
고객 사정을 보고 답을 다르게 주는 순간 투자자문업 등록 영역입니다. 자기자본과 전문인력, 실지점검이 붙습니다. 같은 사무소에서 등록까지 봅니다.
양방향 채널 영업이 막혔습니다
이날부터 유사투자자문업자는 회원과 주고받는 양방향 방식으로 영업할 수 없습니다. 단체 채팅방 운영 중이시면 구조부터 봅니다.
자본시장법 개정 시행일양도양수
업체를 사시면 그 업체의 이력까지 같이 사는 것입니다
이미 신고된 업체를 넘겨받으면 신규 신고를 기다리지 않아도 됩니다. 대신 그 업체가 해 온 광고, 1:1 상담 이력, 환불 분쟁도 함께 넘어옵니다. 계약서에 도장을 찍기 전에 봐야 하는 이유입니다.
법인은 주식과 대표이사를 바꿉니다
법인격이 그대로라 사업자등록번호가 유지됩니다. 계약부터 변경보고까지 단계가 여럿이고 순서가 어긋나면 되돌아갑니다. 대표자가 바뀌면 변경일부터 14일 안에 보고해야 합니다.
개인사업자는 대표자 이름만 바꿀 수 없습니다
명의를 바꾸면 사업자등록번호가 새로 나옵니다. 번호를 살리는 순서가 따로 있습니다. 세무서 정정과 변경보고를 그 순서대로 저희가 맞춥니다.
계약 전에 저희가 보는 것
- 그 업체가 어떻게 영업해 왔는지, 넘겨받는 쪽에 걸리는 것은 없는지를 계약 전에 봅니다. 도장을 찍고 나서 아는 것과 찍기 전에 아는 것은 다른 일입니다. 어디서 걸리는지는 신고 현황과 등기부를 보고 말씀드립니다.
계약부터 변경보고까지 2주 정도면 끝납니다. 교육 일정 하나가 밀리면 계약 전체가 밀립니다. 넘기시려는 대표님이라면 폐업하면 신고 지위는 그냥 사라진다는 점도 같이 보십시오.
개별 자문 · 계좌 운용을 하시려면
투자자문업과 투자일임업은 신고가 아니라 등록입니다
고객마다 답을 다르게 주면 투자자문업입니다. 고객 계좌를 맡아 대표님이 직접 사고팔면 투자일임업입니다. 조언만 하느냐, 운용까지 하느냐로 자본과 인력이 자릿수부터 달라집니다. 등록 없이 영위하면 3년 이하 징역 또는 1억원 이하 벌금입니다.
자본·인력 요건 비교표 펼쳐 보기
| 구분 | 투자자문업 | 투자일임업 |
|---|---|---|
| 하는 일 | 고객별로 금융투자상품의 가치나 투자판단을 조언합니다. 매매는 고객이 합니다 | 고객에게 투자판단을 일임받아 고객 계좌를 직접 운용합니다 |
| 법적 성격 | 등록 (인가가 아닙니다) | 등록 (인가가 아닙니다) |
| 접수 · 심사 | 금융위원회 접수, 금융감독원 심사 | 금융위원회 접수, 금융감독원 심사 |
| 사업 형태 | 주식회사 (개인사업자 불가) | 주식회사 (개인사업자 불가) |
| 자기자본 | 2억 5천만원 (자문 대상을 좁히면 1억원) | 15억원 (전문투자자만 상대하면 5억원) |
| 전문인력 (상근) | 투자권유자문인력 1명 이상 | 투자운용인력 2명 이상 |
| 더 붙는 서류 | 투자자문계약서 · 계약 권유문서 | 투자일임계약서 · 투자일임보고서 양식 |
| 둘 다 하려면 | 인력 3명 (자문 1 + 운용 2). 한 사람이 두 자격을 다 가져도 두 명으로 세지 않습니다 | 자기자본은 일임업 기준을 맞춥니다 |
자본금이 아니라 자기자본입니다
등기부에 적힌 자본금과 심사에서 셈하는 금액은 다릅니다. 기준 이상 넣어 두셨어도 모자란다고 나오는 경우가 있어 그 금액을 저희가 먼저 계산합니다.
상호에 투자자문을 먼저 넣으면 안 됩니다
등록 전에는 상호에 투자자문, 자문, 일임, advisory, management 같은 글자를 쓸 수 없습니다. 이미 넣으셨으면 상호변경 등기가 앞에 붙습니다.
같은 이름의 서류도 발급처에 따라 받지 않습니다
재무제표확인원은 어디서 언제 받았는지에 따라 받지 않습니다. 다시 떼는 일이 흔합니다. 발급처와 기한을 저희가 정해 드립니다.
금융감독원 등록 심사 기준서류가 하나라도 비면 심사 순번이 뒤로 밀립니다. 내부규정과 오래 걸리는 조회 서류까지 접수 전에 모두 갖춰야 합니다. 빨리 내는 것보다 한 번에 완결해서 내는 편이 빠릅니다.
진행 순서
다섯 단계로 진행합니다
해당 여부 검토
서비스 구조와 과금 방식을 보고 신고 대상인지, 등록까지 가야 하는지 먼저 회신드립니다.
결격·교육 확인
대표와 임원의 결격사유, 교육 이수 여부를 봅니다. 여기서 막히면 신고서를 쓰지 않습니다.
신고서 작성
신고서와 첨부서류를 구성합니다. 실제 운영 방식과 서류가 어긋나지 않게 맞춥니다.
접수·보완 대응
접수하고 보완 요구에 대응합니다. 홈페이지와 안내문 문구도 같이 정리합니다.
수리 후 안내
갱신 기한과 변경보고 사유를 정리해 드립니다. 다음에 할 일까지 남겨 드립니다.
요즘은 접수부터 수리까지 두 달 정도입니다. 2025년 이후 저희가 접수한 건은 가장 짧게 한 달 반, 길어도 다섯 달 안에 수리됐습니다. 보완이 붙으면 그만큼 늘어납니다. 영업 시작일을 잡아 두셨다면 그 날짜부터 거꾸로 세는 편이 낫습니다.
정보 제공방식에 맞춰 준비합니다
다수에게 제공하는 정보와 개별 자문의 차이를 실제 서비스에 비춰 검토합니다. 대표자·임원의 결격과 교육 이수사항을 확인하고 신고자료와 서비스 안내문구를 대조합니다.
정보를 제공할 채널과 회원 응대방식을 알려 주세요.
이지연 행정사대표행정사
2021년부터 유사투자자문업 신고, 변경보고, 양도양수를 맡아 왔습니다
대한행정사회 이사를 지냈습니다
전국 어디든 비대면으로 진행합니다
맡기신 대표님들
수리 소식을 받은 날 보내 주신 말입니다
카카오톡 대화를 그대로 옮겼습니다. 이름과 회사명은 가렸습니다.
맡기시면
신고서만 넣는 일이 아닙니다
구조 판정부터 수리 후 일정 관리까지 한 건으로 봅니다.
저희가 하는 일
- 신고 대상인지, 투자자문업 등록인지 판정
- 대표·임원 결격사유와 교육 이수 확인
- 신고서와 첨부서류 작성
- 접수와 보완 대응
- 홈페이지·채팅방 안내문 문구 점검
- 갱신 기한과 변경보고 사유 안내
저희 범위 밖의 일
- 투자 수익이나 결과에 관한 약속
- 교육 수강 자체 (대표님이 직접 이수)
- 불법 업체 신고 대행
상담은 전화와 카카오톡으로 합니다
사안마다 앞에 붙는 일이 달라서 서류를 먼저 보고 말씀드립니다. 아래 자료가 있으면 첫 통화에서 바로 판정이 나옵니다.
- 운영 중인 채팅방이나 홈페이지 주소
- 과금 방식과 회원에게 보내는 내용 예시
- 법인이면 등기사항전부증명서
신청 준비와 진행을 함께 살펴드립니다. 밤이나 주말에 카카오톡으로 남겨 두시면 다음 영업일 오전에 먼저 연락드립니다.
자주 묻는 질문
신고 전에 가장 많이 묻는 것
유사투자자문업 신고만 하면 1:1 상담도 할 수 있습니까?
유사투자자문업 신고 유효기간은 얼마입니까?
단체 채팅방으로 리딩방을 운영해도 됩니까?
이미 신고된 업체를 인수해도 됩니까?
상호나 사무실 주소가 바뀌면 어떻게 합니까?
직접 신고할 수도 있습니까?
신고하면 며칠 걸립니까?
유사투자자문업 신고 대행 비용은 어떻게 정합니까?
법무사와 세무사도 따로 찾아야 합니까?
지금 어떤 구조인지부터 봅니다
운영 중인 채팅방이나 홈페이지 주소만 알려 주셔도 됩니다. 신고 대상인지, 등록까지 봐야 하는지 먼저 회신드리겠습니다.
신청 준비와 진행을 함께 살펴드립니다. 밤이나 주말에는 카카오톡에 남겨 두시면 다음 영업일 오전에 먼저 연락드립니다.
서류는 [email protected] 로 보내셔도 됩니다. 평일 09:00–18:00 · 전국 비대면 진행