- 근거
- 자본시장법 제249조의3
- 신청인
- 상법상 주식회사만
- 최저자기자본
- 10억원 · 등록 후 7억원 유지
- 검토 기간
- 접수일부터 2개월 · 보완기간 불산입
1분 자가진단
지금 상황을 눌러 보십시오
해당하는 것만 누르시면 됩니다. 등록이 되는 그림인지, 어디서 멈추는지, 무엇부터 해야 하는지 바로 나옵니다.
자주 막히는 자리
일반사모 등록이 막히는 자리는 넷입니다
서류 목록보다 요건 소명에서 막힙니다. 넷 다 착수 전에 저희가 먼저 봅니다.
공모 인가 기준으로 준비합니다
인터넷의 자산운용사 요건 상당수가 공모 인가나 옛 전문사모 시절 기준입니다. 사업계획서 심사나 대주주 자기자본 4배 같은 것은 일반사모 등록에 없습니다. 필요한 것보다 훨씬 무거운 준비를 하다 지칩니다.
자본금 숫자만 보고 자기자본을 안 봅니다
기준은 자산에서 부채를 뺀 자기자본입니다. 결손이 있으면 그만큼 빠집니다. 모자라면 증자하고 변경등기를 마친 뒤 독립 회계법인의 확인까지 받아야 해서 3~4주가 앞에 붙습니다.
운용인력 3명을 이름만 채우려 합니다
4대보험 가입자 명부와 경력 서류로 상근을 봅니다. 상근이 아니면 요건 미충족이고, 거짓 기재는 등록 거부 사유이자 등록 뒤 직권말소 사유입니다. 그 방식으로는 저희가 수임하지 않습니다.
대주주 출자금 출처에서 멈춥니다
출자금이 어디서 난 돈인지 소명자료로 보입니다. 차입금이면 요건 미충족이고, 등록 뒤 자기자본이 7억원 아래로 내려가면 유지요건 위반입니다. 정리되기 전에는 착수하지 않습니다.
같은 등록, 다른 순서
서류를 모으는 일과 요건을 소명하는 일은 다릅니다
이 등록의 실체는 요건 셋의 소명입니다. 서류는 그 다음입니다.
흔한 진행
- 공모 기준 자료를 보고 준비를 시작합니다
- 서류 목록부터 모읍니다
- 사규는 협회 표준을 그대로 냅니다
- 자금출처는 심사에서 지적받고 봅니다
저희 진행
- 펀드 운용인지 계좌 운용인지, 어느 등록인지부터 가립니다
- 자기자본, 운용인력, 자금출처 셋을 착수 전에 판정합니다
- 사규는 회사 조직에 맞게 다시 씁니다
- 금융위 원본과 금감원 사본 제출, 보완 회신까지 한 계약입니다
요건을 갖추면 거부하지 못하는 등록입니다. 갖췄다는 것을 소명하는 일이 전부입니다.
고객 계좌를 하나씩 맡아 운용하는 구조라면 이 등록이 아니라 투자일임업입니다. 투자일임업 등록 안내 · 투자자문업 등록 안내
자격의 차이
컨설팅과 대리는 다른 일입니다
금융 인허가는 서류를 잘 쓰는 것으로 끝나지 않습니다. 기관 앞에 누가 서느냐가 갈립니다.
금융감독원 등록 매뉴얼이 대리인 신청을 명문으로 인정하고, 서류 목록에 위임장 항목이 있습니다. 위임장에 이름을 올리고 대리할 수 있는 자격은 변호사와 행정사로 한정됩니다. 컨설팅업체는 이 칸에 들어갈 수 없습니다.
컨설팅업체가 하는 일
- 자료 정리와 조언까지입니다
- 접수는 대표님 명의로 대표님이 직접 해야 합니다
- 보완 공문이 와도 대리 대응을 못 합니다
- 실지조사에서 회사의 대리인으로 설명할 수 없습니다
저희가 하는 일
- 위임장에 제 이름을 올리고 대리합니다
- 사전상담과 접수부터 제가 합니다
- 등록신청서와 첨부서류를 전부 쓰고, 보완 공문에 답합니다
- 실지조사을 같이 준비하고 그 자리에 같이 앉습니다
행정사가 아닌 사람이 보수를 받고 행정기관에 내는 서류를 작성하거나 제출을 대행하는 일은 행정사법이 금지합니다. 위반 시 처벌 규정이 있습니다.
지금 상담받는 곳이 있다면 두 가지만 물어보십시오
- 위임장에 그쪽 이름을 올릴 수 있습니까
- 실지조사 날, 우리 회사의 대리인으로 그 자리에 앉습니까
저는 두 질문에 제 이름으로 답합니다.
서류는 누구나 도울 수 있습니다. 대리는 자격이 있어야 합니다.
신청 전에 아실 것
숫자 셋이 순서를 정합니다
셋 다 공개된 법령 숫자입니다. 갖췄는지가 문제일 뿐입니다.
최저자기자본입니다
자본금이 아니라 자산에서 부채를 뺀 금액으로 봅니다. 등록 뒤에는 7억원 위로 유지해야 합니다. 자문업이나 일임업을 이미 하시면 유지자기자본의 70퍼센트에 10억원을 더해 셉니다.
자본시장법 시행령 별표 3 · 제271조의3상근 운용인력입니다
세 명 모두 이 회사 상근으로 4대보험이 들어가야 하고, 그중 한 명은 운용 경력 2년 이상이거나 투자자산운용사 합격자여야 합니다. 겸임이나 비상근으로는 숫자를 채울 수 없습니다.
자본시장법 시행령 제271조의2법정 검토기간입니다
접수한 날부터 2개월 안에 등록 여부를 통보합니다. 보완에 걸린 기간은 넣지 않아서, 접수 전에 요건과 소명자료를 갖추는 쪽이 전체 기간을 줄입니다.
자본시장법 제249조의3진행 순서
다섯 단계로 진행합니다
요건 판정
자기자본, 운용인력, 대주주 자금출처 셋을 먼저 판정합니다. 등기부등본과 재무제표, 운용 맡을 분들의 이력, 출자금 계좌 내역을 받아 되는 그림인지부터 말씀드립니다.
선행 정리
모자란 것을 먼저 채웁니다. 증자와 변경등기, 운용인력 채용, 준법감시인 선임이 여기서 정리되고, 다른 서류의 기준일이 여기서 정해집니다.
사규와 업무영위방법서 작성
내부통제기준을 비롯한 사규를 회사 조직에 맞게 쓰고, 신청 개요와 조직, 이해상충방지체계를 담는 업무영위방법서를 작성합니다.
서류 수집·검수와 제출
임원, 대주주, 운용인력의 서류를 모아 검수하고 원본 1부는 금융위원회에, 사본 1부는 금융감독원에 냅니다. 사본은 전부 원본대조필입니다.
보완 대응과 등록 후 안내
보완 요구가 오면 횟수 제한 없이 회신하고, 등록 공고가 나면 등록면허세 납부와 전산 가입까지 안내해 드립니다.
기간은 준비 상태가 정합니다. 법정 검토기간 2개월에 보완기간은 들어가지 않고, 접수 전 준비에 통상 두세 달이 듭니다. 날짜를 약속드리지는 않고 첫 펀드 설정 희망일에서 거꾸로 일정을 짭니다.
운용사의 설립계획을 신청서류에 담습니다
설립할 운용사의 업무와 인력·주주 구성을 검토합니다. 사업계획과 내부통제기준, 증빙자료가 같은 운영계획을 설명하도록 작성하고 신청합니다.
예정 운용사업과 회사·인력 준비상황을 말씀해 주세요.
이지연 행정사대표행정사
같은 금융위·금감원 자산운용 라인의 투자자문업·투자일임업 등록을 진행해 왔고, 금감원 실지점검에 동석해 보완까지 처리했습니다
대한행정사회 이사를 지냈습니다
전국 어디든 비대면으로 진행합니다
맡기신 대표님들
일이 끝난 날 보내 주신 말입니다
카카오톡 대화를 그대로 옮겼습니다. 이름과 회사명은 가렸습니다.
맡기시면
요건 판정부터 등록 공고 뒤까지 저희가 합니다
요건 판정, 사규와 업무영위방법서 작성, 서류 검수, 금융위·금감원 제출, 보완 회신, 등록 후 안내까지입니다.
저희가 하는 일
- 일반사모·투자일임·기관전용 GP 중 어느 등록인지 판정
- 자기자본, 운용인력, 대주주 자금출처 사전 판정
- 등록신청서, 업무영위방법서, 내부통제기준 등 사규 작성
- 임원·대주주·운용인력 서류 수집과 검수
- 금융위 원본·금감원 사본 제출과 보완요구 회신
- 등록 공고 후 등록면허세 납부와 전산 가입 안내
저희 범위 밖의 일
- 운용인력 채용과 자기자본 조달
- 법인 설립·증자 등기 (법무사), 회계법인 재무제표 확인
- 명의만 빌린 운용인력, 차입금 출자 구조의 등록
상담은 전화와 카카오톡으로 합니다
세 묶음이 있으면 되는 그림인지가 나옵니다. 아래를 보내 주시면 검토해서 회신드립니다.
- 법인 등기부등본과 최근 재무제표
- 운용을 맡을 세 분의 이력서
- 출자금이 들어온 계좌 내역과 자금 출처 자료
신청 준비와 진행을 함께 살펴드립니다. 밤이나 주말에 카카오톡으로 남겨 두시면 다음 영업일 오전에 먼저 연락드립니다.
자주 묻는 질문
시작 전에 가장 많이 묻는 것
자산운용사 인가와는 무엇이 다른가요?
자본금 20억은 있어야 한다던데요?
개인사업자나 유한회사도 되나요?
운용인력은 어떤 사람이어야 하나요?
이미 투자자문업이나 일임업을 하고 있는데요?
기간은 얼마나 걸리나요?
사업계획서도 내야 하나요?
실사가 나오나요?
법무사와 세무사도 따로 찾아야 합니까?
더 볼 것
운용사를 준비하는 대표님이 같이 찾는 업무입니다
재무제표와 인력 구성부터 보여 주십시오
법인 등기부등본과 최근 재무제표, 운용 맡을 세 분의 이력만 주셔도 됩니다. 되는 그림인지, 무엇부터 채워야 하는지, 기간이 어디서 늘어나는지 먼저 말씀드리겠습니다.
신청 준비와 진행을 함께 살펴드립니다. 밤이나 주말에는 카카오톡에 남겨 두시면 다음 영업일 오전에 먼저 연락드립니다.
서류는 [email protected] 로 보내셔도 됩니다. 평일 09:00–18:00 · 전국 비대면 진행